50851787 Банкам запретят блокировать счета волгоградцев без веских на то причин
Банкам запретят блокировать счета волгоградцев без веских на то причин

sborbamat Банкам запретят блокировать счета волгоградцев без веских на то причин

Министерство финансов РФ может вмешаться в работу банков, запретив банковским структурам блокировать счета россиян. По данным ИА Волгоград News для этого у банков должны быть очень веские основания. По крайней мере, как предлагает минфин, чтобы банк смог з»заморозить» счет, он обязан располагать стопроцентной информацией о причастности своего клиента к «теневому» бизнесу или незаконному передвижению финансовых потоков.

читайте также

Такие методы регламентирует ФЗ-115, который в России называют «антиотмывочным». Руководители российских банковских структур выступают против таких мер, заявляя, что запрет блокировки счетов приведет к резкому увеличению объемов «теневых» движений финансовых ресурсов.

К слову, на сегодняшний день практически все банки в России, в том числе и те, которые располагаются в Волгоградской области, используют исключительно личные внутренние методы запретов и определенных действий в отношении тех клиентов, которых они могут считать недобросовестными или использующими какие-либо «серые» финансовые операции.

читайте также

С введением новых требований, предложенных минфином, даже те клиенты, у которых и были проблемы со счетом, и которых банк может подозревать в «особых» денежных махинациях, смогут избежать претензий со стороны банковской структуры, требуя веских обоснований блокировок. Если же блок счета по какой-либо причине произошел, клиент получает право письменного разъяснения, при этом банк обязан предоставить его в течение пяти рабочих дней.